銀行合規學習心得體會作文
合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健執行的內在要求。大多銀行為減少違規主要採取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向,另一個是建立全員合規文化的方向,使合規行為成為全員的自覺行動
一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒繫結,這樣,合規行為就會使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒繫結,這樣,違規行為會感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。人們提倡什麼,唾棄什麼,就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程,這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合,即為文化建設。
二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性,難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,往往前者不敵後者,就在尋求兩全其美之策時,違規也就悄然而至。因此,合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。
三。規範的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”
3.1監督者要給經營者製造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監督
3.2監督者要受到重託才能充當守望者。那麼又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽感,它需要給予重託來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重託,進而激發信任感、榮譽感,實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境,它是導致現實中不忠實的主要原因。
3.3環境能激發人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的,另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗,當人們來到一個特別美麗、潔淨而又規範的旅遊景點時,就會出現自覺維護,不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高,而是環境激發的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔當不同的角色,是因為不同情緒能夠靈活轉換。角色理論告訴我們,一個人在同一個範疇內不能擔當兩種不同的角色,它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色衝突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說,就是要製造一個守望者的單一職能,接受上級領導的重託,受到高峰體驗,這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督,這樣相當於上級領導常駐,保持常年的一定壓力。只有規範的治理結構,才能抵禦傳統文化的回潮,改善合規文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。
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