财务管理实习报告总结(一)作文
xxxx年x月xx日财务部4名工作人员在财务部副部长xxxx的带领下,前往化学工业园学习有关园区管委会管理和企业投融资平台资本运作的有关知识,并就一系列问题咨询了管委会财政局相关工作人员。现将主要学习内容总结如下:
一、融资部分
1、注重投融资企业平台的现金流和盈利模式(地产开发,财政兜底)。
注意保持一定的收入和利润水平,包括财政承诺,明确运行体制。保证财政收入水平能支撑贷款规模。根据实际建设步伐,一定程度上控制融资规模,不盲目扩大,保证资产负债率水平低于75%。
2、保证融资的充分利用率,要统筹安排收支,做好资金安排,例如当年做融资时不仅要保证当年的资金需求,年末还要做好来年的资金保障工作。
3、在融资发布会上,请财政共同参与,作为坚实后盾。以充分的经济效益预估吸引银行放贷。
4、财务成本最低化。充分利用国家宽松的信贷政策,一方面扩大融资规模,一方面减低融资成本。尽量减少银团财务成本。
5、建立良好的信誉。绝不逾期还贷付息。
6、控制放贷时间。通过与银行的沟通,使放贷时间恰到好处的与项目跟进,既不闲置资金,也不阻碍发展。
7、贷款担保类型:以信誉贷款、项目贷款为主。
8、有自身的盈利模式,如公用事业公司,以供水、供气、航道、铁路运输、管廊等具有垄断性质的公用事业项目作为收入来源,获得实质上利润。
二、管委会与企业平台
1、管委会具有自己独立的监管、服务、国土、财政收支、招商、经济发展等职能。与总公司是两块牌子一班人员。子公司独立配备人员。
2、管委会与公司账务独立。日常经费开支、招商、拆迁有管委会承担,聘用人员工资和开发建设资金由公司承担。如有资金支出交叉,则计入往来。管委会日常经费开支主要通过政府采购来控制。
3、公司承建的项目,本质上属于政府投资行为。公司通过与管委会签订委托代建协议,项目建成后最终结算,公司实现账面存货的周转,形成收入和利润。(10%的利润率,年利润约5000万元)
4、公司投资主体为国资中心。通过国资中心不断注资来壮大企业规模。
5、管委会聘请法律顾问,由律师事务所承担。
6、及时做好资金预算。四季度报来年的预算,每月研究资金计划。通过专题小组讨论、领导决策确定资金计划。包括正常经费、招商经费、建设支出。
7、注意付款高峰期的资金保障:每年8月初和春节前为结算高峰期。
本次学习收获颇多,对我们今后的工作有极大的指导意义。现在大家的工作思路更加清晰了,也更加坚定了大家对城市开发建设的信念。
-
体育用品有限公司实习报告范文
杭州恒翔体育用品有限公司是一家代理安踏运动品牌的销售公司,它在杭州有数家门店,在这里每天工作时间很长,有时下班都深夜一点多了,回家有时连公交车都赶不上,我们一开始有6名学生在那里顶岗实习,一段时间下来,都因受不了而离开了,我家长也多次要求我结束在那里的实习,...
-
铁路职工入党申请书范文(二)
敬爱的党组织:我志愿加入中国共产党,愿意胃共产主义事业奋斗终生。走出学校的象牙塔已有两年,真正的步入社会,走向工作岗位。我光荣的加入了中铁一局大家庭,融入了这个国有大型企业之中。做胃我国屈指可数的龙头企业,我从中学到了很多的知识,让我更加靠近党的敬仰之...
-
入党申请书优秀范文【通用篇】
敬爱的党组织:我从小沐浴着党的春风,在党的呵护下幸福成长。现在我志愿加入中国共产党,并愿为党的事业奋斗终身!早期的共产党员,为了国家兴亡,探索革命的道路,并为革命事业奋斗终生、鞠躬尽瘁,这些怎能令我不感慨,还有战死沙场的无名将士,背井离乡,在枪林弹雨中摸爬滚打,...
-
入党思想汇报范文:永远服务于人民
敬爱的党组织:坚持为人民服务的宗旨,党就有希望,人民的利益就有希望,中华民族的复兴就大有希望。九十年革命与建设的光辉历程中,党一直坚持这一宗旨。新世纪新阶段,我们党总结出代表先进生产力的发展要求,代表先进文化的前进方向,代表中国最广大人民的根本利益这一重...