銀行實習日誌作文
精選範文1.79W
今天帶我實習學習的是趙經理,他負責的主要是工商銀行的個人理財業務,對客户進行理財,理財規劃是指工行理財團隊根據您的現有資產狀況、未來收支狀況以及風險偏好為基礎,通過按照科學的方法重新擺佈資產、運用財富,助您更好的管理財富、實現理財和生活目標的服務。
對於為客户理財規劃首先要了解客户,例如客户的用於理財的資金額度、活期定期存款額度、理清客户的理財目標(知道客户想要幹什麼,有什麼樣的生活目標和理財目標,這個目標是一個量化的目標,需要具體的金額和時間)、客户的風險偏好(不做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設,例如,有的客户因為自己偏好於風險較大的投資工具,把錢全部都放在股市裏,而沒有考慮到他有父母、子女,沒有考慮到家庭責任,這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的範圍)。客户需要填寫相關資料,然後理財師通過個人客户營銷管理系統,判定客户所屬投資種類,從而為客户制定相應理財方案。
目前工商行正努力開發財富客户。工行財富管理服務面向個人金融資產達100萬元人民幣(含等值外幣)的人羣,實現了簽約、個人風險評估、財富規劃、資產管理、投資組合執行情況報告等系列服務,首先,通過財務分析和風險測評,財富客户可享受量身定製個性化的綜合理財與保險方案,同時,客户經理可為其提供投資產品組合和專屬的理財、保險產品,並藉助基金專户理財、券商定向理財等平台,提供個性化的資產管理服務。此外,財富客户還可享受貴賓通道、費率優惠、融資便利等增值服務,有跨國理財需求的財富客户,還將享受跨境賬户代理見證開户等境內外聯動金融服務。工行還在國內率先推出帶有芯片和磁條的雙介質高端借記卡,作為財富管理簽約客户的尊享識別介質。
投資理財產品主要有:國債、基金、證券、保險、外匯買賣、黃金買賣。目前工商銀行代理435只基金銷售。選擇基金要看公司規模、以及、基金經理的資歷等等。
工商銀行的主要理財產品業績比較好的是“靈通快線”——固定期限超短期人民幣理財產品(七天滾動型),適宜交易的户型保守型、穩健型、平衡型、成長型、進取型的個人客户,購買起點金額5萬元(追加認購金額為1千元的整數倍),本產品主要投資於國債、央行票據、政策性金融債、企業債等債券、回購、股票收益權信託融資項目、股權融資信託項目、股票回購信託項目、優質企業信託融資項目、票據信託融資項目、貨幣市場基金和債券型基金、以及新股申購等其它投資管理工具。
如今中間業務以成為商業銀行的重要利潤來源,也是衡量銀行創新能力的重要指標,個人理財業務就是其發展中間業務的重頭戲,所以個人理財業務有較大的發展空間。
對於為客户理財規劃首先要了解客户,例如客户的用於理財的資金額度、活期定期存款額度、理清客户的理財目標(知道客户想要幹什麼,有什麼樣的生活目標和理財目標,這個目標是一個量化的目標,需要具體的金額和時間)、客户的風險偏好(不做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設,例如,有的客户因為自己偏好於風險較大的投資工具,把錢全部都放在股市裏,而沒有考慮到他有父母、子女,沒有考慮到家庭責任,這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的範圍)。客户需要填寫相關資料,然後理財師通過個人客户營銷管理系統,判定客户所屬投資種類,從而為客户制定相應理財方案。
目前工商行正努力開發財富客户。工行財富管理服務面向個人金融資產達100萬元人民幣(含等值外幣)的人羣,實現了簽約、個人風險評估、財富規劃、資產管理、投資組合執行情況報告等系列服務,首先,通過財務分析和風險測評,財富客户可享受量身定製個性化的綜合理財與保險方案,同時,客户經理可為其提供投資產品組合和專屬的理財、保險產品,並藉助基金專户理財、券商定向理財等平台,提供個性化的資產管理服務。此外,財富客户還可享受貴賓通道、費率優惠、融資便利等增值服務,有跨國理財需求的財富客户,還將享受跨境賬户代理見證開户等境內外聯動金融服務。工行還在國內率先推出帶有芯片和磁條的雙介質高端借記卡,作為財富管理簽約客户的尊享識別介質。
投資理財產品主要有:國債、基金、證券、保險、外匯買賣、黃金買賣。目前工商銀行代理435只基金銷售。選擇基金要看公司規模、以及、基金經理的資歷等等。
工商銀行的主要理財產品業績比較好的是“靈通快線”——固定期限超短期人民幣理財產品(七天滾動型),適宜交易的户型保守型、穩健型、平衡型、成長型、進取型的個人客户,購買起點金額5萬元(追加認購金額為1千元的整數倍),本產品主要投資於國債、央行票據、政策性金融債、企業債等債券、回購、股票收益權信託融資項目、股權融資信託項目、股票回購信託項目、優質企業信託融資項目、票據信託融資項目、貨幣市場基金和債券型基金、以及新股申購等其它投資管理工具。
如今中間業務以成為商業銀行的重要利潤來源,也是衡量銀行創新能力的重要指標,個人理財業務就是其發展中間業務的重頭戲,所以個人理財業務有較大的發展空間。
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國小見習總結
一:見習目的:感受教師的教育實踐能力,增強師範技能,學習經驗.二:見習時間:XX年9月19日至XX年9月23日三:見習地點:xxx學校XX年9月19日,在帶隊老師的帶領下,我們0738班的學生懷着幾分新鮮,帶着些許興奮,整理師容師紀前往潮州市的貴族學校--xxx學校,開始了我們為期五天的見習生...
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精選最新基層幹部入黨志願書
敬愛的黨組織:我叫xx,今年xx歲,籍貫xx省,我xx年7月畢業於xx大學,xx年xx月考取了xx省xx幹部,被分配到xx市xx區xx街道辦事處,xx年xx月正式任職。我一直是黨的忠實支持者,首先我懇請組織原諒我這幾年期間沒有主動申請加入黨組織,因為一直以來我都認為只要我認真履行我的社...
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本科大學生入黨志願書範文
敬愛的黨組織:您好!我志願加入中國共產黨,因為她是中國工人階級的先鋒隊,是中國各族人民利益的忠實代表,是中國社會主義事業的領導核心。中國共產黨以實現共產主義的社會制度為最終目標,以馬列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論為行動指南,是用先進理論武裝起來的黨,是...
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以實際行動踐行黨章--思想彙報
愛的黨組織:眾所周知,現在大學裏,入黨已經成為繼考證之後有一個學生奮鬥的指標,剛入校就迫不及待地上交入黨申請書,根本就不知道,也不明白為什麼這麼做,這麼意味為什麼,這種怪現象現象自己也曾經歷過,思考過,在今天上過第四次黨課之後又有了全新的深刻認識。課堂上老師...